부동산을 투자하는 방법중의 하나인 리츠는 부동산투자신탁으로 수익을 배분 및 배당하는 방식으로 투자자들에게 돌려주는데요. 이 글에서는 부동산 리츠에 투자하는 방법등에 대하여 담아보려고 합니다.
1. 부동산 리츠의 의미
리츠는 REITs로 Real Estate Investment Trusts의 약자입니다. 말 그대로 부동산 투자신탁을 의미하는데요. 소액투자자들의 자금을 모아서 부동산 및 부동산 관련 자본에 투자하여 발생하는 수익을 투자자에게 배당하는 회사 또는 투자신탁을 의미합니다. 리츠는 주로 부동산 개발사업 및 입대, 주택저당채권등에 투자하는 방식으로 수익을 올리고 있는데요.
리츠의 특징으로는 주식과 같은 방법으로 소액주주들도 부동산에 투자할 수 있는 방법이며, 증권시장에 상장되어 있는 경우도 있어서 거래소에서 언제든지 팔 수 있다는 점, 부동산이라는 실물자산에 투자를 하기 때문에 가격이 안정적이라는 점이 장점입니다.
또한 법인세를 면제하는 대신에 주주들에게 배당가능이익의 90% 이상을 의무적으로 배당하는 법령에 따라 배당이 매우 높다는 것이 특징입이며, 그 수익 또한 부동산의 임대료에서 발생하여 예금 및 채권등에 비해 높은 수익과 안정적인 운영이 가능하다는 것이 특징입니다. 반면에 경기의 악화등으로 인하여 부동산 시장의 하락, 공실발생등등의 경우에는 수입이 줄어들어 배당등이 낮아질 수 있다는 단점들도 가지고 있습니다.
리츠시장은 2002년 자산규모 5584억원에서 2020년에는 63조원을 넘어섰다고 하는데요. 부동산 시장의 발전에 따라서 리츠의 총 자산과 리츠의 숫자도 증가하는 모습을 보여주고 있습니다.
독일 미국등에서는 많은 리스들이 설립되어 있는 것을 볼 수 있는데요. 전통적으로 가장 유명한 미국의 리얼티 인컴과 같은 종목이 있으며, 국내에는 신한알파리츠, SK리츠, 롯데리츠, 미래에셋맵리츠등등 다양한 리츠상품들이 있습니다.
2. 리츠에 투자하는 이유
리츠의 목적은 일반인에게 부동산 간접투자의 기회를 제공하고, 부동산 가격을 안정시키며, 건설시장 활성화를 도모하고, 부동산산업의 발전을 위한 목적으로 만들어졌는데요. 이러한 목적에 따라서 리츠를 투자하는 사람들에게는 몇몇 좋은 장점들을 가지고 있습니다.
리츠에 투자하는 이유는 바로 높은 배당률과 안정감에 있는데요. 아무래도 부동산이라는 시장에 투자를 하고 있으며 임대료등에 대한 수익으로 꾸준하게 배당을 하는 만큼 높은 배당률와 안정감이 매우 높다고 할 수 있는데요. 이러한 이유들로 많은 분들께서 리츠에 관심을 가지고 있습니다. 실제로 국토교통부의 리츠 정보스시템에 따르면 리츠의 연평균 배당수익률은 안정적인 흐름과 높은 수익률을 보여주고 있는데요.
2018년에는 평균배당수익률이 8.5 % 수준으로 예금 및 채권등에 비하여 높은 수익률을 자랑하고 있는 것을 볼 수 있습니다. 또한 리츠의 수익률이 경기상황에 따라서 증가 및 변화하는 모습들을 보실 수 있습니다.
또한 리츠의 경우에는 소액으로도 부동산 시장에 참여할 수 있는 방법으로 부동산 투자에 관심을 가지시는 분들이라면 큰 자금이 없이도 부동산 투자를 해보실 수 있다는 장점이 있습니다.
마지막으로 리츠(REITs)의 경우에는 부동산 관리에 대한 부담없이 투자가 가능한 점, 증권시장에 상장되어 거래를 편리하게 할 수 있다는 점등이 장점으로 부동산시장의 상황에 따라서 매력적인 투자처가 될 수 있습니다.
3. 국토 교통부 리츠 정보 시스템 : http://reits.molit.go.kr/
리츠 투자를 하시는 분들이라면 국토교통부의 리츠 정보시스템을 살펴보시면 좋은데요. 국토교통부 리츠 정보 시스템은 리츠 제도 도입 후 투자자 보호를 위한 정보제공등을 위하여 만들어진 관리시스템으로 국토교통부에서 제공하고 있습니다. 리츠 정보시스템에 따라서 부동산 투자회사등의 관리 및 감독업무를 하는 국토교통부는 투자자 보호를 위해서 부동산 투자회사들에 대한 정보 및 자료를 종합적, 체계적으로 관리 및 이용할 수 있도록 정보시스템을 제공하고 있습니다.
국토교통부 리츠 정보시스템에서는 리츠에 관련된 다양한 정보와 리츠 투자 부동산의 위치, 현황, 통계등등 다양한 부분들을 확인해보실 수 있습니다.
위와 같이 리츠에 투자 관심을 두시는 분들이라면 다음과 같은 리츠 현황을 비롯하여, 리츠 공모-청약등에 대한 일정을 확인할 수 있으며, 관련하여 관심이 있는 다양한 지역의 부동산 및 부동산 관련 자산에 대하여 투자처를 살펴볼 수 있을 것 입니다.
4. 리츠에 투자하는 방법
1) 거래소에서 거래하는 방법
부동산 리츠에 투자를 하는 방법은 매우 간단한데요. 우선 주식시장에서 리츠와 관련된 주식(펀드)를 사는 방법이 있습니다. 미국의 경우에는 리얼티인컴 (티커: O) 와 같이 거래할 수 있는 증권을 사는 방법인데요. 한국의 경우에도 위에 언급해 드렸던 SK리츠, 롯데리츠, 신한알파리츠등등 다양한 상품들을 거래소에서 손쉽게 구매할 수 있습니다. 이렇게 구매한 리츠 증권에 대하여 배당락에 따라서 배당이 진행되며, 거래소에서 상승 또는 하락에 따라서 수익 및 손실을 볼수도 있습니다.
2) 리츠 청약을 하는 방법
리츠와 관련되어 리츠 청약을 하는 방법으로도 초기 리츠에 투자할 수 있습니다. 몰론 상장 이후에는 당연히 거래소에서 거래도 가능합니다. 리츠 청약 투자 절차는 부동산 투자회사에서 공모 주관사 선정 및 계약을 체결하고 증권 신고서를 제출 및 공시하면 투자자들은 해당 리츠에 대한 증권신고서와 투자설명서등을 확인하고 증거금을 납부하고 청약을 진행할 수 있습니다.
공모의 경우에는 시장에서 가격이 형성되기 전이기 때문에 시장의 상황에 따라서 수익 및 손실을 볼 수 있습니다. 따라서 증권신고서 및 투자설명서에 대한 꼼꼼한 확인이 필요합니다.
5. 리츠 투자 이야기 마지막으로
리츠는 상당히 매력적인 투자의 방법입니다. 왜냐하면 실제로 운영하는 많은 부동산들이 리츠를 통해서 관리되고 있는데요. 각각 리츠 사업체에 따라 롯데아울렛등 브랜드 유통사를 비롯하여 크래프톤 타워, 삼성화재 역삼빌딩등등 기업체들이 사용하는 오피스 리츠등 다양한 부동산에 대한 투자가 가능하기 때문입니다. 특히 이러한 리츠 투자 대상인 부동산이 대형 업체들인 경우에는 임대료등 수익에 있어서도 안정적이기 때문에 이런 점들에 대해서 눈여겨보실 필요도 있습니다.
또한 최근에 리츠주들의 평균적인 수익률은 4~6%정도로 예금등에 비해 높은 수익률을 자랑하고 있는데요. 든든한 배당에 더불어서 관리에 대한 부담이 없고, 다주택 세금문제등에 대한 부담도 없이 소액으로 진행도 가능하다는 여러 장점들을 가지고 있습니다. 따라서 리츠 관련 시장도 매우 성장하고 있기도 합니다.
특히 배당주 투자에 관심을 가지시는 분들은 리츠주에 정말 많은 관심을 가지고 있는데요. 배당이 꾸준하다는 장점과 안전성에 있어서 투자요소로 관심을 가져볼만한 것임에는 틀림없습니다. 게다가 최근에 ISA 계좌의 보급으로 인하여 투자수익 측면에서 비과세 혜택까지 받을 수 있는 만큼 관심을 둘 만한 가치가 있습니다.
다만 리츠의 경우에는 경기 침체등으로 인해서 부동산 공실등이 늘어나는 경우에는 손실을 볼 수 있는데요. 이외에도 건물가치 하락등 여러가지 문제들로 인하여 손실의 가능성이 있습니다. 또한 기초자산의 변동에 따라 주가도 변동성이 있을 수 있는만큼 투자에 있어서는 신중한 판단이 필요합니다.
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